Công an Thành phố Hồ Chí Minh vừa khởi tố, bắt tạm giam ba đối tượng ở Đà Nẵng về hành vi cho vay lãi nặng thông qua hình thức hụi online, với lãi suất lên tới 1% mỗi ngày, tương đương 365% một năm.

Công an Thành phố Hồ Chí Minh vừa khởi tố, bắt tạm giam ba đối tượng ở Đà Nẵng về hành vi cho vay lãi nặng thông qua hình thức hụi online, với lãi suất lên tới 1% mỗi ngày, tương đương 365% một năm.

Ngày 12/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh (Phòng Cảnh sát hình sự) thông tin về quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh, cùng ngụ thành phố Đà Nẵng, để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Vụ việc xuất phát từ đơn tố cáo của bà N.T.T.T., ngụ phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh, về việc bị các đối tượng cho vay tiền với lãi suất vượt quy định pháp luật khi tham gia các dây hụi online.

Theo điều tra, Phương và Hạnh là những người chuyên tổ chức hụi online, sử dụng các nhóm trò chuyện trên ứng dụng Zalo để quản lý, điều hành nhiều dây hụi ngày, hụi tuần và hụi tháng. Các đối tượng tổ chức từ 10 đến 15 hụi viên mỗi dây, với số tiền góp từ 600.000 đồng đến 100 triệu đồng.

Khi hụi viên gặp khó khăn tài chính, không có khả năng đóng hụi hoặc phải đóng "hụi chết", các đối tượng đã chủ động dẫn dắt, gợi ý vay tiền để tiếp tục tham gia các dây hụi. Từ đó, hình thành hoạt động cho vay với lãi suất "cắt cổ" lên đến 1% mỗi ngày.

Kết quả điều tra ban đầu xác định: Trần Thị Thùy Trang đã cho bà T. vay 13 lần, thu lợi bất chính khoảng 436 triệu đồng. Nguyễn Thị Hạnh cho bà T. vay 7 lần, thu lợi bất chính khoảng 891 triệu đồng. Nguyễn Thị Uyên Phương cho bà T. vay 11 lần, thu lợi bất chính hơn 138 triệu đồng.

Mở rộng điều tra, cơ quan công an xác định Phương còn cho bà N.H.A.N. (ngụ tỉnh Thừa Thiên Huế) vay 37 lần với cùng mức lãi suất, thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng lên đến hàng tỷ đồng.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập, cơ quan điều tra xác định hành vi của ba đối tượng có dấu hiệu phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân cần thận trọng khi tham gia các hình thức hụi, họ, biêu, phường trên không gian mạng; tuyệt đối không vay tiền từ các cá nhân, hội nhóm hoạt động không rõ ràng trên mạng xã hội. Thực tế cho thấy nhiều đối tượng lợi dụng hụi online để dụ dỗ, ép buộc người tham gia vay tiền với lãi suất rất cao, khiến nạn nhân rơi vào vòng xoáy nợ nần, mất khả năng chi trả, kéo theo nhiều hệ lụy phức tạp về an ninh trật tự.

Mọi hành vi cho vay lãi nặng, tổ chức hụi biến tướng nhằm trục lợi bất chính sẽ bị cơ quan công an điều tra và xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.